Проверка АМЛ – это простой способ обезопасить себя от криптовалюты, которая связана с незаконной деятельностью. Часть криптосообщества воспринимает такие меры как давление со стороны регулятора, которое влияет на конфиденциальность операция. Но важно понимать, что именно политика АМЛ дает возможность сформировать легальную и безопасную среду для работы с криптой.
AML-проверка имеет значимость по той причине, что вы можете взаимодействовать с опасными криптокошельками неосознанно. А результат этого – возможные ограничения, накладываемые CEX. Необходимо знать АМЛ-рейтинг не только своего адреса, но и кошелька вашего оппонента по сделке.
Что входит в понятие AML?
Цены на криптовалюту – это лишь один из параметров, который должен отслеживать каждый трейдер и инвестор. Обращать внимание необходимо также и на AML – это набор мер и правил, направленных на борьбу с отмыванием незаконных денег. Такая политика внедряется на биржах для того, чтобы исключить использование платформы для незаконных целей. В такой способ криптоплощадки поддерживают законную работу и противодействуют финансовым преступлениям. Проверка АМЛ включает в себя следующие меры:
- Проверка личности субъектов – KYC.
- Отслеживание фин. операций.
- Выявление подозрительных операций и формирование отчетности о них.
- Хранение персональных данных пользователей и записей об их сделках.
- Сотрудничество с регуляторами и предоставление по их запросу данных.
- Ограничение сделок, чтобы провести более детальный контроль.
- И др.
Понять, что входит в АМЛ-проверку можно, ориентируясь на юрисдикцию, в которой действует криптобиржа. При выборе платформы рекомендуется особое внимание уделять стране регистрации сервиса, поскольку от этого будут зависеть действующие правила проверки и лимиты.
Зачем нужно выполнять AML-проверку онлайн?
Сегодня существуют разнообразные АМЛ-программы, с помощью которых можно проверить кошелек на связь с преступными метками. Подобный функционал сегодня присутствует не только на крупных криптобиржах, но и на других сервисах. Часть из них предоставляют возможность проверить AML бесплатно один или несколько раз.
Если вы хотите самостоятельно проверить адрес контрагента, то можно воспользоваться инструментом от WhiteBIT – одной из самых крупных криптобирж в Европе. Услуга предусматривает минимальную плату – 1 USDT. Владельцы нативного токена биржи WBT могут рассчитывать на бесплатные проверки АМЛ каждый день.
Оценивать риски вы должны не только, когда это требует регулятор, но и для того, чтобы поддерживать гигиену вашей деятельности. Узнав шкалу риска, вы сможете решить, как дальше действовать со своими активами. Лучше всего располагать результатами проверки на момент заключения сделки, так как базы данных постоянно обновляются. Это эффективный способ обезопасить себя от блокировки и затрат на ее разрешение в будущем.
